Willkommen bei NT

UNABHÄNGIGE FINANZBERATUNG
MIT STRUKTUR UND KLARHEIT

Mein Service

  • Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation und bestehender Verträge
  • Entwicklung einer individuellen, langfristigen Vermögensstrategie
  • Umsetzung der Geldanlage mit ETFs und passenden Vorsorgelösungen
  • Planung von Altersvorsorge und Entnahmephase
  • Beratung zu Immobilien als Eigenheim oder Kapitalanlage
  • Berücksichtigung steuerlicher Aspekte innerhalb der Finanzplanung
  • Unterstützung bei der Auswahl und Eröffnung geeigneter Konten und Depots
  • Beratung bei familienbezogenen Themen wie Elterngeld
  • Regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Strategie
  • Vermittlung von Finanzwissen für fundierte Entscheidungen

Ihre Finanzlösung

Sie erhalten unabhängige Finanzberatung auf Honorarbasis – ohne Verkaufsinteressen und ohne Verpflichtung zu Produktabschlüssen.

Grundlage ist eine klare Beauftragung sowie eine transparente Honorargestaltung. Entscheidungen treffen Sie informiert, nachvollziehbar und in Ihrem eigenen Tempo.

Beratung, nicht Verkauf.

WIESO EINE HONORARBERATUNG DER BESSERE WEG IST

Im Jahr 2015 untersuchte die Verbraucherzentrale Baden-Württemberg die Qualität der Anlageberatung in Banken und Finanzvertrieben. Das Ergebnis war alarmierend: 95 % der empfohlenen Anlageprodukte waren nicht optimal für die Kunden.

Die Studie deckte erhebliche Missstände auf – mit potenziell gravierenden finanziellen Folgen für Verbraucher. Woran liegt das? Und wie können Sie sich vor Renditeeinbusen schützen?


Informationen

Quelle: Marktwächter Finanzen - Verbraucherzentrale Baden-Württemberg e.V.


Probleme und Risiken: Meine Lösungen:
Zu teuer (87 %): Viele Finanzprodukte haben hohe Abschluss- und Verwaltungskosten, insbesondere Versicherungen oder aktiv gemanagte Fonds. Hinzukommen Depotgebühren, Transaktionskosten, Ausgabeaufschlag oder Performance-Fees. Meiner Beratung liegen ausschließlich kostengünstige Depotanbieter und provisionsfreie Produkte mit niedrigen Verwaltungsgebühren, wie zum Beispiel ETFs zu Grunde.
Zu unflexibel (55 %): Klassische Renten- bzw. Lebensversicherungen oder die in Deutschland weit verbreiteten offenen Immobilienfonds binden Anleger oft Jahre oder jahrzehntelang mit starren Bedingungen und schwachen Renditen. Flexibilität bei der Geldanlage ist ein hohes Gut und am Anlagehorizont kann sich viel verändern. Mit meinen Empfehlungen gehen Sie keine langen Laufzeiten ein und können frei entscheiden, wann sie welche Produkte kaufen oder verkaufen möchten. Es ist zu jeder Zeit ein Wechsel der Anlagestrategie möglich.
Zu wenig Rendite (35 %): Eine Reihe von Studien hat bewiesen, dass aktiv verwaltete Fonds langfristig schlechter abschneiden als der Markt, weil Gebühren und Managemententscheidungen die Rendite drücken. Die von mir empfohlenen ETFs bilden den jeweiligen Markt direkt ab und erzielen langfristig bessere Ergebnisse bei gleichzeitig mehr Flexibilität und geringeren Kosten.
Zu riskant (21 %): Durch die zunehmende Komplexität der vermittelten Finanzprodukte wie Zertifikate oder geschlossene Fonds, kann der Kunde die wahren Risiken der Anlagen kaum einschätzen. Das Ergebnis: Die Produkte passen nicht zur persönlichen Risikotoleranz. ETFs sind eines der transparentesten und streng reguliertesten Finanzprodukte auf der Welt. Mit ihnen kann man breit gestreut und dem eigenen Risikolevel angepasst investieren.

EIN STRUKTURIERTER BERATUNGSPROZESS

Kostenloses Erstgespräch

  • Vorstellung meiner Person und Arbeitsweise
  • Erläuterung zu gängigen Finanzprodukten und Missständen in der Finanzbranche
  • Bedarfserhebung einer Honorarberatung
  • Einverständnis zur Prüfung Ihrer bereits vorhandenen Produkte und Vereinbarung eines Folgetermins

Folgetermin (kostenlos)

  • Darstellung der Vor- und Nachteile der vorhandenen Produkte, insbesondere der Kosten und Rendite
  • Erweisen des finanziellen und persönlichen Mehrwerts durch meine Beratung samt Vorstellung der Dienstleistungsmodelle und gegebenenfalls Auftragserteilung zur Anlageberatung

Anlageberatung

  • Finanzanlagenberatung gem. FinVermV bei Honorarvergütung
  • Wissensvermittlung über Grundprinzipien des Investierens
  • Konkrete Anlageempfehlung passend zur objektiven Risikotragfähigkeit und Ihrer individuellen Risikobereitschaft
  • Auf Wunsch langfristige Zusammenarbeit und dauerhafte Betreuung des angelegten Vermögens zu einem vereinbarten Honorar

KOSTEN

Angelegtes Kapital Einmaliges Honorar Fortlaufende Begleitung
bis 10.000 € 0 € 0 %
ab 10.000 € 100 € 0,7 % p. a. (pro Jahr)
ab 30.000 € 200 € 0,6 % p. a.
ab 100.000 € 500 € 0,5 % p. a.
ab 200.000 € 800 € 0,4 % p. a.
ab 300.000 € 1000 € 0,3 % p. a.

Vergleichen lohnt sich immer +

Wenn Sie mein Honorar mit den Kosten konventioneller Finanzdienstleister und Vermögensverwalter vergleichen, werden Sie erkennen, dass Sie durch meine Beratung bis zu 50% der Kosten einsparen können bei gleichzeitig besseren Renditeaussichten.

Bei vielen Anbietern fallen laufende Kosten in Höhe von bis zu 2% pro Jahr an und zusätzlich bis zu 5% als Ausgabeaufschlag, wenn Sie das Finanzprodukt kaufen. Das entspricht sogar dem zehnfachen meines Honorars.

Wichtig für mich ist vor allem, dass Sie mit mir frühzeitig mit dem Investieren beginnen und Erfahrung am Kapitalmarkt sammeln.
Darum verzichte ich auf ein Honorar bis zu einer Anlagesumme von 10.000 €.

Lassen Sie sich von mir eine genaue Kostenaufstellung Ihrer Produkte samt Auswirkungen auf Ihr Kapital aufzeigen! Sie werden staunen, welche Folgen die Kostenunterschiede auf die Rendite und damit Ihre finanziellen Ziele haben.

KONTAKT

Interesse geweckt? Wollen Sie mehr erfahren? Zweifel beseitigen?

Lassen Sie uns sprechen.

Haben Sie mit dem Gedanken gespielt, sich für Ihre Finanzsituation eine unabhängige Meinung einzuholen? Scheuen Sie sich nicht mich zu kontaktieren - ganz unverbindlich.

Ich helfe Ihnen, die Ziele zu definieren, zu verfeinern und zu erreichen, die Sie für sich und Ihr Leben und Ihre Familie gesetzt haben - durch sinnvolle, maßgeschneiderte Beratung.

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